A Portabilidade de investimentos é o processo de transferir seus ativos, como Ações, Fundos de Investimentos Imobiliários (FIIs), Tesouro Direto ou Renda Fixa, de uma instituição financeira para outra, sem que você precise resgatar ou vender esses investimentos. Isso significa só mudar o “endereço” onde os ativos estão custodiados, mantendo seu histórico, rentabilidade e prazo original.
Existem duas formas de solicitar a portabilidade desses investimentos: a total e a parcial.
A portabilidade total é quando você transfere todos os seus investimentos de uma instituição para outra. Já a portabilidade parcial ocorre quando só parte dos ativos é transferida, deixando o restante na instituição atual. Você pode escolher a opção que faz mais sentido para sua estratégia e necessidade.